三、判断题1. 理财规划是一种专业化的服务,目的就是进行金融产品的销售。
对 错
B
[解析] 理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售。
2. 即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师也应接受客户的委托,为其需求提供服务。
对 错
B
[解析] 如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案,或者客户的理财需求或目标违反法律的规定,理财规划师应拒绝客户的委托,不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托,为其违法目的或需求提供服务。
3. 在为客户做理财规划的过程中,首先应该照顾到客户的收益最大化,其次为风险最小化。
对 错
B
[解析] 理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。
4. 理财目标越具体,越具有操作性,对于正确制订理财计划越有帮助。
对 错
A
[解析] 理财目标是理财规划师制订理财计划的前提和基础,如果理财目标不具体、不明确,则理财规划师在制订理财计划时也会无所适从。理财目标越具体,越具有操作性,对于正确制订理财计划越有帮助。
5. 理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。
对 错
A
[解析] 在正式的理财方案中,理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。