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金融市场基础知识模拟155
一、单项选择题
以下各选项中,只有一项符合题目要求。
1. 我国公司债券的发行期限一般为3~10年,以______年为主。
A.3
B.5
C.8
D.10
A
B
C
D
B
[考点] 考查企业债券的发行期限。
[解析] 公司债券的发行期限一般为3~10年,以5年为主。
2. 关于证券投资基金的分类,下列说法正确的是______。
A.按基金的组织形式划分,可分为封闭式基金和开放式基金等类型
B.按基金运作方式划分,可分为契约型基金和公司型基金
C.按基金的投资目标划分,可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.按基金的投资理念划分,可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等
A
B
C
D
C
[考点] 考查证券投资基金的分类。
3. 下列不属于信用风险构成要素的是______。
A.违约损失率
B.违约风险暴露
C.违约概率
D.预期风险
A
B
C
D
D
[考点] 考查信用风险构成要素。
4. 以下属于债券利息支付方式的是______。
A.息票方式
B.分期兑付
C.提前兑付
D.债券替换
A
B
C
D
A
[考点] 考查债券利息的支付方式。
[解析] 债券利息的支付方式主要有三种:息票方式(剪息票方式)、折扣利息、本息合一方式。
5. 关于“B股”,下列说法正确的是______。
A.“B股”允许外币现钞买卖
B.公司向境内上市外资股股东支付股利,可以以外币支付
C.境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管
D.境内居民与非居民之间可以进行“B股”转让协议
A
B
C
D
B
[考点] 考查境内上市外资股相关知识点。
[解析] “B股”不允许外币现钞买卖;公司向境内上市外资股股东支付股利,以人民币计价和宣布,以外币支付;境内居民个人购买的“B股”不可以向境外转托管;境内居民与非居民之间不得进行“B股”转让。
6. 下列关于债券按利率是否固定分类,说法错误的是______。
A.对于固定利率债券,债券发行人和投资者不承担市场利率波动的风险
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券的调整间隔往往事先设定
D.固定利率债券其筹资成本和投资收益可以事先预计,不确定性较小
A
B
C
D
A
[考点] 考查利率按是否固定分类。
[解析] 固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券,其筹资成本和投资收益可以事先预计,不确定性较小,但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险。
7. 中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的,企业可于______后重新提交注册文件。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
A
B
C
D
C
[考点] 考查短期融资债券的发行注册。
8. 下列关于股票性质的说法正确的是______。
A.股票是无价证券
B.股票是要式证券
C.股票是非资本证券
D.股票是债权证券
A
B
C
D
B
[考点] 考查股票的性质。
[解析] 股票具有以下几个性质:(1)股票是有价证券;(2)股票是要式证券;(3)股票是证权证券;(4)股票是资本证券;(5)股票是综合权利证券。
9. 以下______不属于5Cs系统。
A.还款能力
B.抵押
C.经营环境
D.预算
A
B
C
D
D
[考点] 考查SCs概念。
10. 关于导致基金需要进行临时信息披露的重大事件,下列选项不正确的是______。
A.转换基金运作方式、基金合并
B.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、变更公司的实际控制人
C.基金管理人的董事在最近6个月内变更超过50%,基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近6个月内变动超过30%
D.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%
A
B
C
D
C
[考点] 考查基金信息临时披露中具体的重大事件。
11. 下列关于中央银行票据的说法错误的是______。
A.中央银行票据的期限通常在1个月至3年
B.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
C.中央银行票据简称央票
D.中央银行票据是一种重要的货币政策日常操作工具
A
B
C
D
A
[考点] 考查对中央银行票据的理解。
[解析] 中央银行票据简称央票,是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证,是一种重要的货币政策日常操作工具,期限通常在3个月至3年。
12. 中小非金融企业发行集合票据,应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在交易商协会注册,一次注册,一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的______。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
A
B
C
D
C
[考点] 考查中小非金融企业集合票据的发行规模。
13. 为了保护基金投资者的利益,世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理,我国的监督管理机构是______。
A.中国证监会
B.中央银行
C.基金业协会
D.证券交易所
A
B
C
D
A
[考点] 考查中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。
14. 下列关于记名股票特点说法错误的是______。
A.只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权
B.认购股票时要求一次缴纳出资
C.转让相对复杂或受限制
D.股票遗失,记名股东的资格和权利并不消失
A
B
C
D
B
[考点] 考查记名股票特点。
[解析] 记名股票可以一次或分次缴纳出资。
15. 关于证券投资基金的分类,下列选项正确的是______。
A.按基金的组织形式划分,可分为封闭式基金和开放式基金等类型
B.按基金运作方式划分,可分为契约型基金和公司型基金
C.按基金的投资目标划分,可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.按基金的投资理念划分,可分为票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等
A
B
C
D
C
[考点] 考查证券投资基金的分类。
16. 关于风险管理策略,下列说法错误的是______。
A.风险规避策略,是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露
B.风险补偿主要是指事前(损失发生以前)的价格补偿。对于那些无法通过分散或转嫁等方法进行管理,而且又无法规避、不得不承担的风险,投资者可以采取在交易价格上加进风险因素,即风险回报的方式,获得承担风险的价格补偿
C.风险对冲,是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度
D.风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转移给愿意和有能力承接的主体
A
B
C
D
C
[考点] 考查金融风险管理策略。
[解析] 风险对冲,是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。风险对冲对管理市场风险非常有效。
17. 关于中国证监会对基金市场的监管,下列说法错误的是______。
A.中国证监会基金监管主要职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
B.中国证监会通过外部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管
C.市场准入监管主要指对基金从业机构的资格审核,通过严格的市场准入,从源头上控制整个行业运作风险
D.日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管
A
B
C
D
B
[考点] 考查中国证监会对基金市场的监管,中国证监会通过内部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管。
18. 基金经注册后,方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起______内进行基金份额的发售。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
A
B
C
D
C
[考点] 考查基金份额发售的限制。
19. 基金管理人的基金宣传推介资料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查,出具合规意见书,并自向公众发布或者发布之日起______报主要经营活动所在地______备案。
A.5个工作日 中国证监会派出机构
B.10个工作日 中国人民银行
C.15个工作日 中国银监会
D.20个工作日 基金业协会
A
B
C
D
A
[考点] 考查对公募基金销售活动的监管情况。
20. 在各类债券中,______的信用等级是最高的,通常被称为金边债券。
A.政府债券
B.企业债券
C.公司债券
D.金融债券
A
B
C
D
A
[考点] 考查政府债券的特征。
[解析] 政府债券是政府发行的债券,由政府承担还本付息的责任,是国家信用的体现。在各类债券中,j吱府债券的信用等级是最高的,通常被称为金边债券。投资者购买政府债券,是一种较安全的投资选择。
21. 财政部代理发行地方政府债券,面向______招标发行,采用______招标方式,招标标的为______,各中标承销团成员按面值承销。
A.记账式国债承销团 单一价格 利率
B.记账式国债承销团 多重价格 价格
C.凭证式国债承销团 单一价格 利率
D.凭证式国债承销团 多重价格 利率
A
B
C
D
A
[考点] 考查财政部代理发行地方政府债券的发行方式。
[解析] 财政部代理发行地方政府债券,面向记账式国债承销团招标发行,采用单一价格招标方式,招标标的为利率,全场最高中标利率为当期地方债票面利率,各中标承销团成员按面值承销。
22. 以下关于核准制的各项说法错误的是______。
A.核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式
B.没有取消指标和额度管理,并引进证券中介机构的责任,判断企业是否达到股票发行的条件
C.证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审查,并有权否决股票发行的申请
D.证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行审查
A
B
C
D
B
[解析] 核准制取消了指标和额度管理,并引进证券中介机构的责任,判断企业是否达到股票发行的条件。
23. 下列______时间点,上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。
A.13:20
B.11:30
C.9:10
D.15:05
A
B
C
D
C
[解析] 上海证券交易所接受会员竞价交易申报时间段为9:15—9:25,9:30—11:30和13:00—15:30。
24. 不属于国际金融监管体系的组织是______。
A.巴塞尔银行监管委员会
B.国际证监会组织(IOSCO)
C.国际保险监督官协会(IAIS)
D.国际货币基金组织
A
B
C
D
D
[考点] 考查国际金融监管体系。
25. 根据______分类,可以将证券化产品分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
A.基础资产
B.资产证券化的地域
C.证券化产品的属性
D.发行对象
A
B
C
D
C
[考点] 考查资产证券化的种类与范围。
[解析] 根据证券化产品的金融属性不同,可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
二、组合型选择题
以下备选项中,只有一项最符合题目要求。
1. 深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为______。
①自动托管
②随处通买
③哪买哪卖
④转托不限
A.②③④
B.①②
C.①③
D.①②③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查深圳证券交易所交易证券的托管制度。
2. 下列关于债券的说法正确的有______。
①债券估值的基本原理是现金流贴现
②债券买卖报价分为净价和全价两种,结算为全价结算
③净价是指不含应计利息的债券价格
④应计利息为上一付息日(或起息日)至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④
A
B
C
D
A
[考点] 考查债券估值相关知识。
3. 一般而言,基金投资管理的流程包括以下环节______。
①研究部门提供研究报告
②投资决策委员会决定基金总体投资计划
③基金经理拟订投资组合具体方案
④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④
A
B
C
D
D
[考点] 考查基金投资管理的流程。
4. 投资者参与科创板股票交易,具体交易方式包括______。
①竞价交易
②盘后固定价格交易
③大宗交易
④申报交易
A.①③
B.②③④
C.①②
D.①②③
A
B
C
D
D
[考点] 考查科创板股票交易方式。
5. 下列关于股票的流动性说法错误的有______。
①通常情况下,大盘股的流动性比小盘股差
②通常情况下,小盘股的流动性比大盘股差
③通常情况下,非上市公司股票的流动性比上市公司股票差
④通常情况下,上市公司股票的流动性比非上市公司股票差
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③
A
B
C
D
B
[考点] 考查对股票流动性的理解。
[解析] 通常情况下,大盘股的流动性比小盘股强,上市公司股票流动性比非上市公司强。
6. 会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具,分析公司财务状况,重点在于研究公司的______。
①盈利性
②安全性
③流动性
④稳定性
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
A
B
C
D
B
[解析] 分析公司财务状况,重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。
7. 下面关于证券市场融资活动的特点的表述不正确的有______。
①证券市场融资是一种间接融资
②证券市场融资是一种强市场性的融资活动
③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构
A.①④
B.①②④
C.②③
D.①②③④
A
B
C
D
A
[解析] 证券市场融资活动的特点主要有:证券市场是一种直接融资,是一种强市场性的融资活动,是在由各种证券中介机构及证券交易所等组成的证券服务体系的支持下完成的。资金赤字单位和盈余单位直接接触,形成直接的权利和义务关系,而没有另外的权利义务主体介入其中。
8. 中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》,对创业板上市公司发行股票作出规定,上市公司存在下列______情形之一的,不得向不特定对象发行股票。
①擅自改变前次募集资金用途未作纠正,或者未经股东大会认可
②上市公司及其现任董事、监事和高级管理人员最近三年受到中国证监会行政处罚
③上市公司及其控股股东、实际控制人最近三年存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪
④上市公司及其控股股东、实际控制人最近一年存在未履行向投资者作出的公开承诺的情形
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
A
B
C
D
A
[考点] 考查创业板上市公司发行股票规定。
9. 以下______属于技术分析三个假设。
①市场的行为包含一切信息
②价格沿趋势移动
③历史会重复
④股票价格走势稳定
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
A
B
C
D
A
[解析] 技术分析的三个假设是:市场的行为包含一切信息;价格沿趋势移动;历史会重复。
10. 关于基金自身投资活动中产生的增值税,下列说法正确的有______。
①基金运营过程中发生的增值税应税行为,以管理人为增值税纳税人
②证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券转让收入免征增值税
③资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为,暂适用简易计税方法
④资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为,按照3%的征收率缴纳增值税
A.①③④
B.①②④
C.①②③④
D.②③④
A
B
C
D
C
[考点] 考查基金自身投资活动产生的税收中增值税征收的相关规定。
11. 财务安全性分析往往涉及______。
①债务担保比率
②长期债务比率
③短期财务比率
④财务杠杆比率
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
A
B
C
D
A
[解析] 通常用公司杠杆比率来刻画公司的财务稳健性或安全性。除此之外,财务安全性分析往往还涉及债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率等指标。
12. 下列关于股票的说法正确的有______。
①一股票是一种资本证券,但又不是一种现实的资本
②股票代表了股东对股份公司净资产的所有权
③股票是一种有价证券,其本身没有价值
④股东权利的转让在股票占有的转移之后进行
A.①②③④
B.②③④
C.①③④
D.①②③
A
B
C
D
D
[考点] 考查股票的定义及性质,股东权利的转让与股票占有的转移同时进行。
13. 根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》,科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括______。
①重大违法强制退市
②财务类强制退市
③交易类强制退市
④规范类强制退市
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
A
B
C
D
A
[考点] 考查科创板上市公司强制退市制度。
14. 股票投资主要分析方法中技术分析法的假设包括______。
①市场的行为包含一切信息
②价格沿趋势移动
③历史会重复
A.①②③
B.①③
C.①②
D.②
A
B
C
D
A
[考点] 考查技术分析法的假设。
[解析] 技术分析的三个假设是:市场的行为包含一切信息;价格沿趋势移动;历史会重复。
15. 证券公司次级债券的发行条件包括______。
①借入或募集资金有合理用途
②次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入
③借入或发行次级债数额应符合相关规定:长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%;净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准
④募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④
A
B
C
D
A
[考点] 考查证券公司借入或发行次级债应符合的条件。
16. 下列关于风险管理的组织架构中说法正确的有______。
①证券公司应当保障首席风险官的独立性。公司股东、董事不得违反规定的程序,直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作
②业务条线部门是第一道风险防线
③风险管理部门和合规部门是第三道风险防线
④内部审计是第二道风险防线
A.①②
B.②③
C.②④
D.①④
A
B
C
D
A
[考点] 考查风险管理的组织架构。
[解析] 业务条线部门是第一道风险防线,风险管理部门和合规部门是第二道风险防线,内部审计是第三道风险防线。
17. 以下关于封闭式基金的说法错误的有______。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内可以赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续周期不固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
A
B
C
D
A
[考点] 考查封闭式基金的特点,封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。
18. 目前,我国证券交易所采用两种竞价方式:集合竞价方式和连续竞价方式。连续竞价时,成交价格的确定原则为______。
①最高买入申报与最低卖出申报价格相同,以该价格为成交价
②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时,以即时揭示的最高买入申报价格为成交价
④高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格为成交价
A.②③④
B.①②
C.①②③
D.①②③④
A
B
C
D
C
[考点] 考查连续竞价时成交价格的确定原则。
[解析] 高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格是集合竞价确定成交价的原则。
19. 下列关于采用代销方式发行国债的方式正确的有______。
①国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券
②代销者只是按预定的发行条件,于约定日期内代为推销
③代销期终止,若有未销出余额,全部退给发行主体
④代销者不承担任何风险与责任
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④
A
B
C
D
A
[考点] 考查国债发行的代销方式。
20. 下列关于股票价格指数的编制方法说法正确的有______。
①几何平均法中,报告期和基期的股票平均价采用样本股票价格的几何平均数
②伦敦金融时报指数和美国价值线指数采用几何平均法编制
③加权平均法权数的选择,可以是股票的成交金额,也可以是它的上市股数
④几何平均法首先按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④
A
B
C
D
B
[考点] 考查股票价格指数的编制方法。
[解析] 加权平均法首先按样本股票在市场上的不同地位赋予其不同的权数,即地位重要的权数大,地位次要的权数小。
21. 资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的,应当符合的规定或约定包括______。
①将评级信息告知发行人,并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
②公司债券的期限为一年以上的,在债券有效存续期间,应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
③应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素,及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况,并向证券交易场所报告
A.①②③
B.①③
C.①②
D.②③
A
B
C
D
A
[解析] 资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级的应当符合的规定或约定。
22. 下列关于证券服务机构从事证券服务业务向中国证监会和国务院有关主管部门备案的行为的说法正确的有______。
①证券服务机构应当于每年4月30日前提交年度备案材料
②会计师事务所为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告可以不向中国证监会备案
③律师事务所为上市公司发行证券及上市提供证券服务业务,制作、出具法律意见书,应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案
④资产评估机构为证券公司及其资产管理产品制作、出具资产评估报告,应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
A
B
C
D
C
[考点] 考查证券服务机构。
[解析] 会计师事务所为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。
23. 证券公司的风险管理从无到有、从简单到全面,大致经历了三个发展阶段,下列说法正确的有______。
①20世纪90年代初期行业兴起到2004年,证券公司以经纪业务为主,二级市场的股票投资和投资银行的IPO承销业务逐步扩大
②2005年至2012年,综合治理推动行业完善治理结构和内控体系,延伸风险管理的范围,提高合规风险和操作风险的管控能力
③2013年至今,全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入全面风险管理体系建设阶段
A.①③
B.②③
C.①②
D.①②③
A
B
C
D
D
[考点] 考查我国证券公司风险管理体系建立与发展。
24. 以下属于重大违法类强制退市的情形有______。
①上市公司存在欺诈发行
②上市公司有重大信息披露违法
③上市公司有其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为
④上市公司有违规交易行为
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
A
B
C
D
A
[解析] 重大违法类强制退市的情形有上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他严重损害证券市场秩序的重大违法行为,且严重影响上市地位,其股票应当被终止上市的情形。违规交易行为不属于该情形。
25. 以下关于中国资本市场的描述正确的有______。
①券商柜台市场,是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台
②投资者可以在柜台市场交易私募产品,证券公司应当为其开立产品账户
③相对于私募基金,公募基金在运作上具有较大的灵活性,它既可以投资于衍生金融产品进行买空卖空交易,也可以进行汇率、商品期货投机交易等
④私募基金市场是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
A
B
C
D
B
[考点] 考查中国资本市场场外市场。
[解析] 相对于公募基金,私募基金在运作上具有较大的灵活性,它既可以投资于衍生金融产品进行买空卖空交易,也可以进行汇率、商品期货投机交易等。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
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