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金融市场基础知识2021年真题(3)
一、单项选择题
1. 财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行______管理。
A.注册制
B.审批制
C.许可证
D.审核制
A
B
C
D
C
[解析] 财政部和中国证券监督管理委员会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务,必须取得证券、期货相关业务许可证。
2. 股票是一种______凭证,债券是一种______凭证,基金是一种______凭证。
A.所有权;所有权;受益
B.所有权;债权;受益
C.受益;所有权;受益
D.所有权;受益;债权
A
B
C
D
B
[解析] 证券投资基金与股票、债券的区别如下:①反映的经济关系不同:股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系。②资金的投向不同。③收益风险水平不同。
3. 短期国债一般指偿还期限为______的国债。
A.1年或1年以内
B.3个月或3个月以内
C.9个月或9个月以内
D.6个月或6个月以内
A
B
C
D
A
[解析] 国债按偿还期限分类,可分为短期国债、中期国债和长期国债。其中,短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债,具有周期短、流动性强的特点。
4. 选举和罢免会员理事属于我国证券交易所______的职权。
A.专门委员会
B.理事会
C.监察委员会
D.会员大会
A
B
C
D
D
[解析] 《中华人民共和国证券法》规定,会员大会作为证券交易所的最高权力机构,行使下列职权:①制定和修改证券交易所章程;②选举和罢免会员理事、会员监事;③审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告;④审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告;⑤法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。
5. 赋予公司老股东优先认股权的主要目的之一是______。
A.保证公司资产的增值
B.保证公司货币资金的增加
C.保证公司老股东在公司中保持原有的持股比例
D.保证公司权益的增加
A
B
C
D
C
[解析] 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时,原普通股股东享有的按其持股比例,以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。赋予股东优先认购权主要有两个目的:①保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例;②保护原普通股股东的利益和持股价值。因为当公司增资扩股后,在一段时间内,公司的每股税后净利会因此而摊薄,原普通股股东以优惠价格优先购买一定数量的新股,可从中得到补偿或取得收益。
6. 我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计算,______支付。
A.逐日
B.按季
C.每周
D.按月
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付。
7. 除中国证监会另有规定外,QDII基金不得______。
A.投资住房按揭支付凭证
B.投资房地产信托凭证
C.投资远期合约
D.购买房地产抵押按揭
A
B
C
D
D
[解析] 除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为:①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。
8. 下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是______。
A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构
C.证券发行人负责证券发行的主承销工作
D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
A
B
C
D
C
[解析] 证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查,向中国证监会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。
9. 按发行方式分类,结构化金融衍生产品可分为______。
A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品
B.收益保证型产品与非收益保证型产品
C.公开募集的结构化产品与私募结构化产品
D.保本型产品与保证最低收益型产品
A
B
C
D
C
[解析] 结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法,将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。A项,按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。BD两项,按收益保障性分类,结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品与非收益保证型产品,其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。
10. 发行无记名股票的股份有限公司如开股东大会会议,应该在会议召开______日前公告会议召开的时间、地点和审议事项。
A.20
B.90
C.15
D.30
A
B
C
D
D
[解析] 中国《公司法》规定,上市公司发行无记名股票的,应当于股东大会会议召开前30日以前就前款事项作出公告。无记名股票持有人出席股东大会的,应当于会议召开五日以前至股东大会闭会时止将股票交存于公司。
11. 股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是______。
A.连续竞价
B.集合竞价
C.拍卖竞价
D.委托竞价
A
B
C
D
B
[解析] 股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式。集合竞价交易采用最大成交量原则确定成交价,即以此价格成交能够得到最大成交量。连续竞价交易按照价格优先、时间优先的原则撮合成交。以当前价格波动限制申报的指令,按照平仓优先、时间优先的原则撮合成交。
12. ETF的申购和赎回在______进行,市场交易在______进行。______
A.二级市场;一级市场
B.二级市场;二级市场
C.一级市场;二级市场
D.一级市场;一级市场
A
B
C
D
C
[解析] ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场,机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。在二级市场,ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。
13. 风险性是股票的特征之一,下列关于股票的风险性特征的说法有误的是______。
A.风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大的损失,也可附带来较大的收益
B.投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计,这就是股票的风险
C.风险本身是一个中性概念,但是,高风险一般对应着高收益,因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票
D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性,或者说实际与预期收益之间的偏离程度
A
B
C
D
C
[解析] C项,风险不等于损失,理论上说,高的系统风险对应的是高的预期收益,风险可能带来较大损失,也可能带来较大收益。现实生活中,大多数投资者是风险厌恶的,所以如果投资者投资风险较高的股票,就必须为其提供较高的预期收益。
14. 假定原始存款10000元,法定准备金率20%,则理论上的货币乘数是______。
A.5
B.5.5
C.4
D.2
A
B
C
D
A
[解析] 基础货币和货币供给之间的倍数关系,被称为货币乘数。理论上,货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数,即m=1/r(其中m为货币乘数,r为法定准备金率)。
15. 关于外汇期货,下列叙述不正确的是______。
A.外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约
B.外汇期货主要用于规避外汇风险
C.外汇期货交易由1972年芝加哥商业交易所(CME)所属的国际货币市场(IMM)率先推出
D.外汇期货主要用于规避利率风险
A
B
C
D
D
[解析] 外汇期货又称货币期货,是以外汇为基础工具的期货合约,是金融期货中最先产生的品种,主要用于规避外汇风险。外汇期货交易自1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。
16. 商业银行发行混合资本债券应向______报送发行申请文件。
A.中国人民银行
B.国家发改委
C.中国证监会
D.中国银保监会
A
B
C
D
A
[解析] 商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同,但商业银行发行混合资本债券应向中国人民银行报送的发行申请文件,除了包括其发行金融债券的内容之外,还应同时推送近3年按监管部门要求计算的资本充足率信息和其他债务本息偿付情况。
17. 中国银行保险监督管理委员会成立时间为______。
A.2015年
B.2016年
C.2017年
D.2018年
A
B
C
D
D
[解析] 2018年3月17日,第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》,批准《国务院机构改革方案》,决定组建中国银行保险监督管理委员会。
18. 银行间债券市场参与者不包括______。
A.地方政府
B.商业银行
C.证券公司
D.保险公司
A
B
C
D
A
[解析] BCD三项,《全国银行间债券市场债券交易管理办法》规定,下列机构可成为全国银行间债券市场参与者,从事债券交易业务:①在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构。②在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构。③经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行。证券公司和保险公司属于非银行金融机构。A项,政府不是银行间债券市场的参与者。
19. 储蓄国债(凭证式)应由具备储蓄国债(凭证式)承销团资格的机构承销,______和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债(凭证式)承销团资格。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.财政部
D.发改委
A
B
C
D
C
[解析] 储蓄国债(凭证式)是一种不可上市流通的储蓄型债券,由具备储蓄国债(凭证式)承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次储蓄国债(凭证式)承销团资格,各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入储蓄国债(凭证式)承销团。
20. 股份有限公司发行优先股的作用之一在于募集______的公司股本。
A.中期
B.短期
C.中短期
D.长期稳定
A
B
C
D
D
[解析] 发行优先股对于发行人的意义在于,可以筹集长期稳定的公司股本,又因其股息率固定,可以减轻利润分配的负担。
21. 股份公司只能以______支付红利。
A.留存收益
B.其他资本公积
C.资本公积
D.专项储备
A
B
C
D
A
[解析] 普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件,其中在法律上的限制的一般原则包括:①股份公司只能用留存收益支付红利;②红利的支付不能减少其注册资本;③公司在无力偿债时不能支付红利。
22. 根据中国证监会的相关指引,ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的______。
A.70%
B.80%
C.60%
D.90%
A
B
C
D
D
[解析] ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,一方面,基金份额可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖;另一方面,又可以像开放式基金一样申购、赎回。ETF联接基金是指将大部分基金资产(通常在90%以上)投资于跟踪同一标的指数的ETF,密切跟踪标的指数表现,追求跟踪误差最小化的开放式基金。
23. 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是______。
A.法制、监管、自律、规范
B.法制、监管、规范、发展
C.公开、公平、公正、守信
D.公开、公平、公正、诚信
A
B
C
D
A
[解析] 我国致力于建立全国统一的证券市场体系和与之相适应的集中统一的监管体制,把营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务,确立了指导证券市场健康发展的“法制、监管、自律、规范”的八字方针,初步形成了有中国特色的集中统一的监管体系。
24. 下列关于证券委托中的网上委托的说法中,正确的是______。
A.上网终端仅包括电子计算设备
B.证券公司需要通过互联网或移动通信网络的网上证券交易系统,向客户提供服务
C.网上委托是柜台委托的一种形式
D.客户需要通过营业部设置的专用委托电脑终端,自行将委托内容输入电脑交易系统
A
B
C
D
B
[解析] ACD三项,网上委托就是证券经纪商的电脑交易系统与互联网联结,委托人利用任何可上网的电脑终端,通过互联网凭交易密码进入证券经纪商电脑交易系统委托状态,委托人自行将委托内容输入电脑交易系统,完成证券交易。网上委托是非柜台委托的一种。B项,网上委托是指证券营业商通过互联网,向委托人提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。
25. 对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定,下面说法正确的是______。
A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%
A
B
C
D
C
[解析] 对于财政部代理发行地方政府债券的投标量和承销量限定如下:①最高投标量:承销团甲类、乙类成员最高投标限额分别为当期地方债招标额的30%、10%;②最低投标量:承销团甲类、乙类成员最低投标量分别为当期地方债招标额的4%、1%;承销团甲类、乙类成员最低承销额分别为当期地方债招标额的1%、0.2%。③单一标位投标量:单一标位最低投标限额为0.2亿元,投标量最小变动幅度为0.1亿元,最高投标限额为30亿元。
26. 投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断,这是衍生工具的______所决定的。
A.跨期性
B.杠杆性
C.风险性
D.投机性
A
B
C
D
A
[解析] 金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流,跨期交易的特点十分突出。
27. 证券登记结算公司的职能不包括______。
A.证券的存管和过户
B.为投资者开立资金结算账户
C.受发行人的委托派发证券权益
D.证券账户、结算账户的设立
A
B
C
D
B
[解析] 证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能:①证券账户、结算账户的设立;②证券的存管和过户;③证券持有人名册登记;④证券交易的清算和交收;⑤受发行人的委托派发证券权益;⑥办理与上述业务有关的查询、信息服务;⑦国务院证券监督管理机构批准的其他业务。B项,证券公司直接为投资者开立资金结算账户。
28. 关于证券投资者,下列说法错误的是______。
A.投资者买卖证券的基本途径之一是直接进入交易场所自行买卖证券
B.投资者买卖证券的基本途径之一是委托经纪商代理买卖证券
C.投资者可以是自然人,也可以是法人
D.投资者是买卖证券的客体
A
B
C
D
D
[解析] 投资者是买卖证券的主体,既可以直接进入交易场所自行买卖证券,也可以委托经纪商代理买卖证券。买卖证券的客体是各种有价证券。
29. 股票及其他有价证券的理论价格是根据______确定的。
A.预期理论
B.流动性理论
C.合理收益理论
D.现值理论
A
B
C
D
D
[解析] 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。现值理论认为,人们之所以愿意购买股票和其他证券,是因为它能够为它的持有人带来预期收益,因此,它的价值取决于未来收益的大小。将股票的未来股息收入、资本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的价值,即为股票的现值,也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的理论代价。
30. 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的,应当持有该机构______以上的股权或出资,且拥有管理控制权。
A.70%
B.50%
C.35%
D.25%
A
B
C
D
C
[解析] 私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的,应当持有该机构35%以上的股权或出资,且拥有管理控制权。私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的,对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。
31. 企业短期融资券应由已在______备案的金融机构承销。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.国家发改委
D.财政部
A
B
C
D
A
[解析] 企业短期融资券是企业为解决临时性、季节性资金需要而向社会发行的短期债券。在中国,企业发行短期融资券需经过中国人民银行的批准方可发行。企业发行短期融资券应由已在中国人民银行备案的金融机构承销。
32. 编制和公布日经225股价指数的是______。
A.日本大藏省
B.道·琼斯公司
C.日本经济新闻社
D.东京证券交易所
A
B
C
D
D
[解析] 日经225种平均股价指数以在东京证券交易所第一市场上市的225种股票为样本股。该指数从1950年起连续编制,具有较好的可比性,成为反映和分析日本股票市场价格长期变动趋势最常用和最可靠的指标。
33. 根据《公司债券发行与交易管理办法》,在债券受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时,单独或合计持有本期债券总额______以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。
A.15%
B.10%
C.20%
D.30%
A
B
C
D
B
[解析] 根据《公司债券发行与交易管理办法》第五十五条,发生其他对债券持有人权益有重大影响的事项。在债券受托管理人应当召集而未召集债券持有人会议时,单独或合计持有本期债券总额百分之十以上的债券持有人有权自行召集债券持有人会议。
34. 金融市场的首要功能是______。
A.价格发现
B.风险管理
C.资金融通
D.提供流动性
A
B
C
D
C
[解析] 金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移,促进有形资本形成。
35. 股票发行之前,发行人必须按法定程度向监管部门提交有关信息,申请注册,并对信息的完整性,真实性负责的市场主导型股票发行制度是______。
A.保荐制
B.注册制
C.核准制
D.审批制
A
B
C
D
B
[解析] 注册制度是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度,又称“申报制”或“登记制”,实质上是一种发行公司的财务公开制度,是指发行人在发行证券之前,必须按照法律向主管机关申请注册的制度。
36. 不属于期货交易特征的是______。
A.不存在信用风险
B.标准化合约
C.实物交割比例低
D.在场外进行交易
A
B
C
D
D
[解析] A项,金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度,交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手,基本没有信用风险。B项,期货交易合约是由交易所设计、经主管机构批准后向市场公布的标准化合约,对价格、合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等都有统一规定。C项,多数情况下,期货合约不进行实物交收,而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。D项,期货合约在交易所内交易,具有公开性。
37. 科创板在财务类指标方面,不再采用单一的连续亏损退市指标,而是在定性基础上作出定量规定,多维度刻画丧失持续经营能力的主业“空心化”企业的基本特征,引入______的退市指标(第一年触及该指标挂*ST,第二年仍触及该指标退市),体现持续经营能力方面的要求。
A.净利润为负且营业收入低于三个亿
B.扣非净利润为负且营业收入低于三个亿
C.扣非净利润为负且营业收入低于一个亿
D.净利润为负且营业收入低于一个亿
A
B
C
D
C
[解析] 实行与科创板板块特征、上市公司特点相适应的退市制度。退市的标准更加多元客观,减少可调节、可粉饰的空间。在财务类指标方面,引入“扣非净利润为负且营业收入低于一个亿”的退市指标,体现持续经营能力方面的要求。
38. 按基础资产分类,权证的分类不包括______。
A.股权类权证
B.债权类权证
C.其他权证
D.股本权证
A
B
C
D
D
[解析] 根据权证行权的基础资产或标的资产,可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。我国证券市场曾推出的权证均为股权类权证,其标的资产可以是单只股票或股票组合(如ETF)。
39. 政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和______。
A.获取利息
B.获取资本收益
C.调剂资金余缺
D.获取投资回报
A
B
C
D
C
[解析] 机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
40. 使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率是指______。
A.当前收益率
B.到期收益率
C.持有期收益率
D.赎回收益率
A
B
C
D
B
[解析] 债券的到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率,也就是金融学中所谓的内部报酬率。
41. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项为______。
A.更换基金管理人
B.向基金份额持有人分配收益
C.编制年度基金报告
D.确定基金的赎回价格
A
B
C
D
A
[解析] 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定:①提前终止基金合同。②基金扩募或者延长基金合同期限。③转换基金运作方式。④提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。⑤更换基金管理人、基金托管人。⑥基金合同约定的其他事项。
42. “货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑”描述的是货币政策______。
A.利率传导机制
B.汇率传导机制
C.信用传导机制
D.资产价格传导机制
A
B
C
D
C
[解析] 当扩张性货币政策引起货币(准备金和存款)增加时,银行的可贷资金也相应增加。对银行信贷比较依赖的企业的筹资额度也会扩大,这会刺激企业的投资支出,最终会扩大社会总产出。货币政策信用传导机制中银行信贷渠道的运行机制可表示为:货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑。
43. 若沪深300指数期货报价为1000点,则每张合约名义金额为______元人民币。
A.50000
B.100000
C.300000
D.400000
A
B
C
D
C
[解析] 沪深300指数期货合约乘数定为每点价值300元人民币,则期货报价为1000点时,每张合约名义金额为:1000×300=300000(元人民币)。
44. 下列关于拟募集基金应当具备的条件的说法中,错误的是______。
A.基金品种符合中国证监会的相关规定
B.有明确、合法的投资方向
C.对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求
D.运作方式明确
A
B
C
D
C
[解析] ABD三项,申请募集基金,拟募集基金应当具备的条件包括:①有明确的基金运作方式。②有合法、明确的投资方向。③符合中国证监会关于基金品种的规定等。C项,基金名称应当表明基金的类别和投资特征。
45. 信用风险最低的债券是______。
A.长期金融债券
B.短期公司债券
C.国库券
D.短期金融债券
A
B
C
D
C
[解析] 通常情况下,中央政府发行的本币债券基本不存在违约风险,所以这类债券被视为“无风险资产”,它们的收益率也被金融市场当作“无风险收益率”,对其他金融资产的定价和交易产生重大影响。
46. 债券的必要回报率等于______。
A.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
C.实际无风险收益率与风险溢价之和
D.名义无风险收益率与风险溢价之和
A
B
C
D
D
[解析] 债券的必要回报率是投资者对该债券要求的最低回报率,其计算公式为:债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价=名义无风险收益率+风险溢价。
47. 在我国,当公司破产清算或解散清算时,公司的剩余资产在分配给股东之前,一般按照下列顺序______。
A.清偿公司债务;缴纳所欠税款;支付公司员工工资和劳动保险费用;支付清算费用
B.支付清算费用;支付公司员工工资和劳动保险费用;缴纳所欠税款;清偿公司债务
C.支付清算费用;缴纳所欠税款;支付公司员工工资和劳动保险费用;清偿公司债务
D.清偿公司债务;支付清算费用;支付公司员工工资和劳动保险费用;缴纳所欠税款
A
B
C
D
B
[解析] 我国《公司法》规定,公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿公司债务后的剩余财产,按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前,不得分配给股东。
48. 下列关于金融市场分类的说法,错误的是______。
A.按交割方式,可以将金融市场分为现货市场和衍生品市场
B.按组织方式,可以将金融市场分为一级市场和二级市场
C.按金融资产到期期限,可以将金融市场分为货币市场和资本市场
D.按交易工具,可以将金融市场分为债务市场和权益市场
A
B
C
D
B
[解析] 金融市场常见的分类标准有:①按金融资产到期期限,金融市场可分为货币市场和资本市场;②按交易工具,金融市场可分为债权市场和权益市场;③按发行流通性质,金融市场可分为一级市场和二级市场;④按组织方式,金融市场可分为交易所市场和场外交易市场;⑤按交割方式,金融市场可分为现货市场和衍生品市场;⑥按金融资产的种类,金融市场可分为证券市场和非证券金融市场;⑦按辐射地域,金融市场可分为国际金融市场和国内金融市场。
49. 基金信息披露中的误导性陈述是指______。
A.披露中存在应披露而未披露的信息,以致影响投资者做出正确的投资决策
B.登载其他组织的推荐性文字
C.使投资者对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述
D.将不存在的事实在基金信息披露文件予以记载的行为
A
B
C
D
C
[解析] A项,重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策;B项,基金公开披露的信息具有可靠性、如实反映、客观性和可比性等特征,祝贺性、恭维性或推荐性的文字往往带有主观性,影响公开披露信息的客观性;C项,误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;D项,虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
50. 股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值的部分记入资本账户,超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司的______。
A.应付款项
B.资本公积金
C.实收资本
D.留存收益
A
B
C
D
B
[解析] 发行价格高于面值被称为溢价发行,募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户,以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。如果以面值作为发行价,则称为平价发行,此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和,也等于面值总和。
二、组合型选择题
1. 以下关于证券投资基金运作关系的说法中,正确的有______。
Ⅰ.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
Ⅱ.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
Ⅲ.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
Ⅳ.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 证券投资基金运作关系包括:①基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的主要当事人;②基金市场上的各类中介服务机构通过提供自己的专业服务参与基金市场;③监管机构则对基金市场上的各类参与主体实施全面监管。Ⅳ项是基金管理人最主要的职责。
2. 可转换债券和可交换债券的区别是______。
Ⅰ.可转债由公司股东发行,可交换债由公司本身发行
Ⅱ.可交换债由公司股东发行,可转债由公司本身发行
Ⅲ.可转债转股时股票总股本扩大,可交换债转股时股票总股本不扩大
Ⅳ.可交换债转股时股票总股本扩大,可转债转股时股票总股本不扩大
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅱ项,可交换债券的发债主体是上市公司的股东,通常是大股东;可转换债券的发债主体是上市公司本身。Ⅲ项,可转换债券转股会使发行人的总股本扩大,摊薄每股收益;可交换公司债券换股不会导致标的公司的总股本发生变化,也无摊薄每股收益的影响。
3. 证券市场上的主体,是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者,其中______属于机构投资者。
Ⅰ.政府
Ⅱ.企业
Ⅲ.金融机构
Ⅳ.家庭
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 机构投资者包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。
4. 对证券投资基金从证券市场取得的收入,暂不征收企业所得税的有______。
Ⅰ.买卖股票的差价收入
Ⅱ.买卖债券的差价收入
Ⅲ.股权的股息和红利收入
Ⅳ.债券的利息收入
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股权的股息、红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。
5. 下列关于金融市场的说法中,正确的有______。
Ⅰ.现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐提高
Ⅱ.越是发达的金融市场,越离不开金融中介机构的参与
Ⅲ.金融中介机构越发达,金融市场功能越完善
Ⅳ.金融市场上的参与各方是以信用为基础的信贷关系和委托代理关系
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐提高。越是发达的金融市场,越离不开金融中介机构的参与;而中介机构越是发达,金融市场的功能也越完善、运作也更有效率。两者相互促进,优势互补。从表面看,两者存在互相替代的关系,实际上两者在竞争中共同获得了发展。金融市场上的参与各方是以信用为基础的借贷关系和委托代理关系。
6. 根据《证券公司风险控制指标管理办法》,证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括______。
Ⅰ.风险覆盖率不得低于100%
Ⅱ.资本杠杆率不得低于8%
Ⅲ.流动性覆盖率不得低于100%
Ⅳ.净稳定资金率不得低于100%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 《证券公司风险控制指标管理办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束,综合考虑流动性风险监管指标要求,从风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率及净稳定资金率四个核心指标,构建合理有效的风险指标体系,进一步促进证券行业长期健康发展。证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准:①风险覆盖率不得低于100%;②资本杠杆率不得低于8%;③流动性覆盖率不得低于100%;④净稳定资金率不得低于100%。
7. 可交换债券的要素包括______。
Ⅰ.票面利率
Ⅱ.期限
Ⅲ.换股价格
Ⅳ.换股期限
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[解析] 可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似,包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等;不同之处是发行主体不同。
8. 下列关于ETF和LOF的套利机制的说法中,正确的有______。
Ⅰ.ETF可以实时套利
Ⅱ.LOF无法实时套利
Ⅲ.LOF的套利风险高于ETF的套利风险
Ⅳ.LOF套利比ETF套利方便
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] ETF可以实时套利,而LOF在跨市场套利时受到转托管的限制,转托管需要两个工作日,因此LOF套利需要承担较大的套利风险。
9. 金融期货交易与金融现货交易相比,在______方面上均不同。
Ⅰ.交易对象
Ⅱ.交易目的
Ⅲ.结算方式
Ⅳ.交易方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 与金融现货交易相比,金融期货具有的特征表现在:①交易对象不同。②交易目的不同。③交易价格的含义不同。④交易方式不同。⑤结算方式不同。
10. 有形信托财产包括______。
Ⅰ.货币资金
Ⅱ.商标使用权
Ⅲ.土地
Ⅳ.债权凭证
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 信托财产既包括有形财产,如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等,又包括无形财产,如保险单、专利权商标、信誉等,甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。
11. 股票分析方法中,进行技术分析的假设包括______。
Ⅰ.市场的行为包含一切信息
Ⅱ.价格沿趋势移动
Ⅲ.股票的价值决定价格
Ⅳ.历史会重复
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 技术分析的理论基础是建立在三个假设之上的,即:①市场的行为包含一切信息;②价格沿趋势移动;③历史会重复。技术分析理论的内容就是市场行为的内容。
12. 为了对基金业绩进行有效评价,以下哪些因素必须加以考虑?______
Ⅰ.投资目标与范围
Ⅱ.基金风险水平
Ⅲ.基金规模
Ⅳ.时期选择
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 基金业绩的评估不能仅看回报率,还需要综合考虑基金的投资目标与范围、基金风险水平、基金的规模和时期的选择。
13. 全国中小企业股份转让系统的特点有______。
Ⅰ.全国性的证券交易场所
Ⅱ.场外交易市场
Ⅲ.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
Ⅳ.股票转让采用无纸化的公开转让形式
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅰ、Ⅲ两项,全国中小企业股份转让系统,又称为“新三板”,是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所,成立于2012年9月20日,主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务。Ⅱ项,全国中小企业股份转让系统属于场内市场。Ⅳ项,根据《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》,股票转让采用无纸化的公开转让形式,或经中国证监会批准的其他转让形式。
14. 企业在短期融资券注册有效期内______的,应重新注册。
Ⅰ.更换审计机构
Ⅱ.变更资产评估机构
Ⅲ.变更注册金额
Ⅳ.更换主承销商
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的,应重新注册。交易商协会不接受注册的,企业可于6个月后重新提交注册文件。
15. 关于金融市场的理解,下列说法正确的有______。
Ⅰ.金融市场是金融工具转手的场所
Ⅱ.金融市场是资金融通的场所
Ⅲ.金融市场揭示了金融资产的定价过程
Ⅳ.金融市场是金融资产进行交易的场所
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 金融市场是指以金融资产为交易对象,以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。广而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的金融市场定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
16. 关于我国证券市场投资者结构,下列说法正确的是______。
Ⅰ.与成熟市场相比,我国证券市场上机构投资者整体规模偏小
Ⅱ.经过十几年的发展,我国初步形成了包括证券投资基金、保险基金、QFII、信托基金等多元化的专业机构投资者队伍
Ⅲ.专业机构投资者持股市值占比近年来有所提高,但截止2018年底,其还落后于个人投资者的占比
Ⅳ.由于专业机构投资者队伍的大力发展,近几年机构投资者的交易总额占比远超个人投资者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] Ⅰ项,与成熟市场相比,我国证券市场上机构投资者整体规模偏小,投资者结构不合理、不平衡的现象十分突出。Ⅱ项,经过十几年的发展,我国证券市场初步形成了包括证券投资基金、保险资金、社会保障资金、企业年金、合格境外机构投资者(QFII)、私募基金、风险投资基金、信托基金等多元化的专业机构投资者队伍。Ⅲ项,近年来专业投资机构持股市值占比有所提高,根据上海证券交易所2018年的统计年鉴,专业机构投资者持股市值占比为16.13%,而自然人投资者占比21.17%。Ⅳ项,以2018年为例,自然人投资者交易额占比为82.01%,而专业机构交易额占比仅为14.76%,从总量上看,专业机构投资者力量仍然较小。
17. 关于金融现货交易和金融期货交易的区别,下列说法正确的有______。
Ⅰ.金融现货交易的对象是某个具体形态的金融工具,而金融期货交易的对象是金融期货合约
Ⅱ.金融现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易是一种风险管理工具,风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险,风险者喜好者利用它承担更大的风险
Ⅲ.金融现货交易价格是实时的成交价;而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期
Ⅳ.金融现货交易和金融期货交易在交易方式上不同,但在结算方式上是相似的
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅳ项,金融现货交易与金融期货交易在交易方式和结算方式上都存在不同:①交易方式上,金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算,期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。②结算方式上,金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动,而在金融期货交易中,仅有极少数的合约到期进行交割交收,绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
18. 证券市场的发展得益于______。
Ⅰ.社会化大生产和商品经济的发展
Ⅱ.股份制的发展
Ⅲ.资本主义的诞生
Ⅳ.信用制度的发展
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 证券市场从无到有,主要归因于以下三点:①证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展;②证券市场的形成得益于股份制的发展;③证券市场的形成得益于信用制度的发展。
19. 投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须能较准确地预测______的未来变化趋势。
Ⅰ.利率
Ⅱ.汇率
Ⅲ.股价
Ⅳ.凸度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具,都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流,跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断,而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。
20. 证券公司发行次级债券应提供募集说明书,借入次级债务应与债权人签订次级债务合同。募集说明书和次级债务合同应约定的事项包括______。
Ⅰ.次级债的金额
Ⅱ.清偿顺序在普通债之前
Ⅲ.募集资金用途
Ⅳ.次级债本息的偿付安排
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 证券公司发行次级债券应提供募集说明书,借入次级债务应与债权人签订次级债务合同。募集说明书和次级债务合同应约定以下事项:①清偿顺序在普通债之后。②次级债的金额、期限、利率。③次级债本息的偿付安排。④借入或募集资金用途。⑤证券公司应向债权人披露的信息内容和披露时间、方式。⑥次级债的借入或发行、偿还或兑付应符合《证券公司次级债管理规定》。
21. 下列关于证券市场特征的说法中,正确的有______。
Ⅰ.证券市场是价值直接交换的场所
Ⅱ.证券市场是财产权利直接交换的场所
Ⅲ.证券市场是风险直接交换的场所
Ⅳ.证券市场是直接融资与间接融资的场所
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 证券市场是各种有价证券,包括股票、债券等发行和交换的场所。证券市场具有以下三个显著特征:①证券市场是价值直接交换的场所。②证券市场是财产权利直接交换的场所。③证券市场是风险直接交换的场所。
22. 下列关于财政部代理发行地方政府债可选择的托管单位的说法中,正确的有______。
Ⅰ.在中央国债登记结算有限责任公司托管
Ⅱ.在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司托管
Ⅲ.在证券交易所办理登记托管
Ⅳ.在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司托管
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 在招标结束后规定时间内,各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书,在中央国债登记结算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司选择托管。逾时未填制的,系统默认全部在中央国债登记结算有限责任公司托管。
23. 上海清算所托管债券的结算方式是______。
Ⅰ.券款对付
Ⅱ.见券付款
Ⅲ.中央对手方
Ⅳ.纯券过户
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 从目前来看,我国银行间债券市场的清算结算机制,主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型,前者主要采用“券款对付”的结算方式,此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国,中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式,而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。
24. 可以在证券交易所挂牌交易的有______。
Ⅰ.ETF
Ⅱ.债券
Ⅲ.封闭式基金
Ⅳ.LOF
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] Ⅱ项,在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。Ⅲ项,按基金运作方式划分,基金可分为封闭式基金和开放式基金等类型。Ⅰ、Ⅳ两项,特殊类型基金包括:①交易所交易基金(ETF);②上市开放式基金(LOF);③避险策略基金;④QDII基金;⑤分级基金;⑥基金中基金(FOF);⑦伞形基金;⑧养老目标基金。
25. 2006年以来我国资产证券化业务发展的特点包括______。
Ⅰ.发行规模大幅增长
Ⅱ.种类增多,发起主体增加
Ⅲ.机构投资者范围增加
Ⅳ.二级市场交易尚不活跃
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持,发行可交易证券的一种融资形式。2006年以来我国资产证券化业务表现出下列特点:①发行规模大幅增长,种类增多,发起主体增加;②机构投资者范围增加;③二级市场交易尚不活跃。
26. 证券投资咨询的形式有______。
Ⅰ.接受投资人或者客户委托,提供证券投资咨询服务;
Ⅱ.举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等;
Ⅲ.在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告,以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务;
Ⅳ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统,提供证券投资咨询服务;
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 证券投资咨询包括以下形式:①接受投资人或者客户委托,提供证券投资咨询服务;②举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等;③在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告,以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务;④通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统,提供证券投资咨询服务;⑤中国证监会认定的其他形式。
27. 符合基金资产估值规则的是______。
Ⅰ.基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值
Ⅱ.遇到某些特殊情况,可以暂停估值
Ⅲ.采用估值技术确定公允价值时,应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数
Ⅳ.基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 符合基金资产估值规则的是:①基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值;②基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值,但遇到某些特殊情况,可以暂停估值;③采用估值技术确定公允价值时,应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数,并应通过定期校验,确保估值技术的有效性;④基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值。
28. 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”,其中,“两个不变”指______。
Ⅰ.中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同
Ⅱ.中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件
Ⅲ.中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求
Ⅳ.中小企业板块上市的企业必须是成熟企业
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”。“两个不变”是指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同,中小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分,同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。
29. 《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场具有很重要的意义,从根本上体现了经营机构和投资者利益的辩证统一。下列说法中,正确的有______。
Ⅰ.该管理办法要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理,并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配
Ⅱ.对于普通投资者与经营机构发生纠纷时,在举证责任的划分上,也实行了举证责任倒置,对于是否落实投资者适当性工作,由经营机构进行举证
Ⅲ.该管理办法要求对投资者进行分类评估和分类管理,为经营机构提供标准化服务奠定了基础
Ⅳ.该管理办法同时确立了监管底线要求、自律组织规定产品名录指引、经营机构制定具体分级标准的层层把关、严控风险的产品分级机制
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅲ项,《证券期货投资者适当性管理办法》要求经营机构对投资者进行分类评估和分类管理,为经营机构提供差异化服务奠定基础。随着投资者需求日趋多元化,经营机构需要区别对待不同类型的投资者,提供适合其自身特点和需求的产品和服务。
30. 下列关于全球金融市场历史的相关说法,正确的有______。
Ⅰ.大约公元前2000年,古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区,乌尔城出现的金融活动不仅包括借贷,还包括股权投资甚至风险投资
Ⅱ.一般认为,有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
Ⅲ.1790年,美国成立了第一个证券交易所——纽约证券交易所
Ⅳ.1957年签署的《罗马条约》建立了欧洲经济共同体,从最初6个成员国发展成为包括28个成员国的联盟
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅲ项,证券交易首先从费城、纽约开始,其后向芝加哥、波士顿等大城市蔓延,为美国证券市场的发展打下了基础。1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。
31. 下列有关备兑权证的表述正确的有______。
Ⅰ.备兑权证通常不会增加股份公司的股本
Ⅱ.备兑权证通常会增加股份公司的股本
Ⅲ.备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票
Ⅳ.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[解析] 备兑权证通常由投资银行发行,备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票,而是已在市场上流通的股票,不会增加股份公司的股本。
32. 证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,必须具备的条件包括______。
Ⅰ.具有大学本科以上学历
Ⅱ.证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历
Ⅲ.期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历
Ⅳ.通过证券、期货从业人员资格考试
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[解析] 《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定,证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,必须具备下列条件:①具有中华人民共和国国籍。②具有完全民事行为能力。③品行良好、正直诚实,具有起好的职业道德。④未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚。⑤具有大学本科以上学历。⑥证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历,期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。⑦通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试。⑧中国证监会规定的其他条件。
33. 普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括______。
Ⅰ.公司对现金的需要
Ⅱ.股东所处的地位
Ⅲ.法律方面的限制
Ⅳ.公司进入资本市场获得资金的能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件:①法律上的限制。一般原则是:股份公司只能用留存收益支付红利;红利的支付减少其注册资本;公司在无力偿债时不能支付红利。②其他方面的限制。如公司对现金的需要,股东所处的地位,公司的经营环境,公司进入资本市场获得资金的能力等。
34. 在进行集中撮合处理过程中,以下说法正确的有______。
Ⅰ.所有买方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列,限价相同者按照进入证券交易系统电脑主机的时间先后排列
Ⅱ.所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列,限价相同者按照进入证券交易所系统电脑主机的时间先后排列
Ⅲ.集合竞价中未能成交的委托,自动进入连续竞价
Ⅳ.系统依序逐笔将排在前面的买方委托与卖方委托配对成交,直至成交条件不满足为止
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[解析] 集合竞价的所有交易以同一价格成交,然后进行集中撮合处理。所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列,限价相同者按照进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列。所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列,限价相同者也按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列。系统依序逐笔将排在前面的买方委托与卖方委托配对成交。即按照价格优先、同等价格下时间优先的成交顺序依次成交,直至成交条件不满足为止,即所有买入委托的限价均低于卖出委托的限价,所有成交都以同一成交价成交。集合竞价中未能成交的委托,自动进入连续竞价。
35. 全国银行间债券市场面向的对象有______。
Ⅰ.商业银行
Ⅱ.保险公司
Ⅲ.证券公司
Ⅳ.农村信用联社
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 全国银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称“同业中心”)和中央国债登记结算有限责任公司(简称“中央结算公司”)、银行间市场清算股份有限公司(上海清算所)的,包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。
36. 下列关于基金管理费的说法中,正确的有______。
Ⅰ.基金规模越大,风险越大,管理费率越低
Ⅱ.基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比
Ⅲ.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除
Ⅳ.管理费是向投资者另收取的费用
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] Ⅰ项,基金规模越大,基金管理费率越低;基金风险程度越高,基金管理费率越高。Ⅳ项,基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
37. 货币政策的传导机制包括______。
Ⅰ.利率传导机制
Ⅱ.信用传导机制
Ⅲ.资产价格传导机制
Ⅳ.汇率传导机制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 货币政策的传导机制主要包括以下四种:①利率传导机制。以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。②信用传导机制。伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制,并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化,也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论。③资产价格传导机制。货币学派的托宾q理论与莫迪利安尼的生命周期理论提出的传导机制中,货币政策通过其他相关的资产价格以及真实财富效应作用于整个经济。④汇率传导机制。开放经济条件下,汇率是外汇资产的价格,同时也是货币政策传导的重要渠道之一。
38. 金融机构发行债券的目的有______。
Ⅰ.改善负债结构,增强负债的稳定性
Ⅱ.获得长期资金来源
Ⅲ.扩大资产业务
Ⅳ.获得廉价资金来源
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 金融机构发行债券的目的包括:①改善负债结构,增强负债的稳定性。金融机构的资金来源主要是各类存款,但存款面临着客户随时提款的可能性,相比而言,债券比存款具有更高的稳定性。②获得长期资金来源。金融债券期限一般在1年以上,运用这类资金进行长期投资,可以获得更高的利润。③扩大资产业务。发行金融债券是金融机构的一种主动负债,金融机构可以根据开展资产业务的需要,灵活地进行融资。
39. 上市公司发生下列______情形,应当被强制退市。
Ⅰ.上市公司社会公众持股比例不足10%
Ⅱ.上市公司连续10个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值
Ⅲ.上市公司在证券交易所规定期限内,未改正财务会计报告中的重大错报
Ⅳ.法定期限届满后,上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] Ⅱ项,上市公司连续20个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于股票面值,会被强制退市。
40. 美国全美期货业协会要求,对于______等,期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外,还要再签署一份附加风险揭示书。
Ⅰ.已退休人士
Ⅱ.年收入低于2.5万美元者
Ⅲ.净资产低于2.5万美元者
Ⅳ.无期货期权投资经验者
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 美国全美期货业协会(简称“NFA”)要求,对于特定人群(如已退休人士、年收入低于2.5万美元者、净资产低于2.5万美元者、无期货期权投资经验者、年龄低于23周岁者等),期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外,还要再签署一份附加风险揭示书。
41. 下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是______。
Ⅰ.封闭式基金的收益分配每年不得少于两次
Ⅱ.开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和基金利润分配的最低比例
Ⅲ.按照规定,封闭式基金利润分配应当采用现金方式
Ⅳ.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] Ⅰ项,根据有关规定,封闭式基金的收益分配每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。Ⅱ项,我国一般开放式基金的基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例,同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。Ⅲ项,根据有关规定,一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红。Ⅳ项,开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资。基金份额持有人事先未作出选择的,基金管理人应当支付现金。
42. 场外交易市场的功能包括______。
Ⅰ.拓宽融资渠道,改善大型国有企业融资环境
Ⅱ.为暂不具备在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所
Ⅲ.拓宽融资渠道,改善中小企业融资环境
Ⅳ.提供风险分层的金融资产管理渠道
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 场外交易市场是我国多层次资本市场体系的重要组成部分,主要具备以下功能:①拓宽融资渠道,改善中小企业融资环境;②为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所;③提供风险分层的金融资产管理渠道。
43. 关于风险敞口与金融风险,下列说法正确的有______。
Ⅰ.持有外汇头寸是一种风险敞口
Ⅱ.持有外汇头寸是一种金融风险
Ⅲ.汇率变动是一种风险敞口
Ⅳ.汇率变动是一种金融风险
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 风险敞口通常是指金融机构在各种业务活动中容易受到风险因素影响的资产和负债的价值,或说暴露在风险中的头寸状况。持有外汇头寸是一种风险敞口,而不是金融风险;而汇率变动是一种金融风险,不是风险敞口。
44. 简单算术股价指数计算方法为______。
Ⅰ.相对法为首先计算各样本股的个别指数,再加总求出算术平均数
Ⅱ.相对法为首先将样本股票基期价格和计算期价格分别加总,再求指数
Ⅲ.综合法为首先将样本股票基期价格和计算期价格分别加总,再求指数
Ⅳ.综合法为首先计算各样本股的个别指数,再加总求出算术平均数
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] 计算简单算术股价指数的方法有相对法和综合法。相对法是首先计算各样本股的个别指数,再加总计算算术平均数的计算方法。综合法是首先将样本股票基期价格和计算期价格加总,再求指数的计算方法。
45. 下列金融产品或工具中,我国QDII可以投资的有______。
Ⅰ.美国存托凭证
Ⅱ.公司债券
Ⅲ.住房按揭支持证券
Ⅳ.贵金属
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] QDII基金、集合计划可投资于下列金融产品或工具:①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
46. 下列关于无记名股票和记名股票的差别,说法正确的是______。
Ⅰ.二者的差别主要体现在股东权利等方面
Ⅱ.无记名股票转让相对简单,而记名股票转让相对复杂或受限制
Ⅲ.无记名股票安全性较差,而记名股票相对安全
Ⅳ.无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资,而记名股票可分一次或多次缴纳出资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] Ⅰ项,不记名股票也称“无记名股票”,与记名股的差别不是在股东权利等方面,而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联,它在形式上分为两部分:一部分是股票的主体,记载了公司的有关事项,如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票,用于进行股息结算和行使增资权利。我国《公司法》规定,发行无记名股票的,公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。公司发行记名股票的,应当置备股东名册,记载下列事项:①股东的姓名或者名称及住所;②各股东所持股份数;③各股东所持股票的编号;④各股东取得股份的日期。
47. 下列关于基金费用列支的说法中,正确的有______。
Ⅰ.基金合同生效前的律师费,不得列入基金费用
Ⅱ.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的基金费用支出可以列入基金费用
Ⅲ.基金的证券交易市场佣金由证券公司收取,可以从基金财产中列支
Ⅳ.基金的申购费可以从基金资产中列支
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[解析] 下列费用不列入基金费用:①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失。②基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。③基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。基金的申购费由投资者自己承担。
48. 利率期限结构理论是基于______。
Ⅰ.市场预期理论
Ⅱ.流动性偏好理论
Ⅲ.市场分割理论
Ⅳ.理性预期理论
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 利率期限结构理论是基于以下三个理论建立起来的:①市场预期理论,市场预期理论又被称为无偏预期理论,认为利率期限结构完全取决于对未来即期利率的市场预期。②流动性偏好理论,流动性偏好理论的基本观点是投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物。③市场分割理论,该理论认为,在贷款或融资活动进行时,贷款者和借款者并不能自由地在利率预期的基础上将证券从一个偿还期部分替换成另一个偿还期部分。
49. 按照上海证券交易所的规定,属于下列______情形的,首个交易日无价格涨跌幅限制。
Ⅰ.首次公开发行上市股票
Ⅱ.增发上市的股票
Ⅲ.暂停上市后恢复上市的股票
Ⅳ.退市后重新上市的股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] 上海证券交易所规定,属于下列情形之一的,首个交易日无价格涨跌幅限制:①首次公开发行上市的股票。②增发上市的股票。③暂停上市后恢复上市的股票。④退市后重新上市的股票。⑤上海证券交易所认定的其他情形。
50. 关于清算与交收的联系,下列说法中正确的是______。
Ⅰ.清算在前,交收在后
Ⅱ.清算与交收密不可分,清算与交收同步进行
Ⅲ.清算结果正确才能保障交收的顺利进行
Ⅳ.清算包括资金清算与证券清算,交收实现证券由卖方向买方的转移和对应的资金由买方向卖方转移
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[解析] Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三项,从时间发生及运作的次序来看,清算是交收的基础和保证,交收是清算的后续与完成。清算结果正确才能确保交收顺利进行;而只有通过交收,才能最终完成证券或资金收付,结束整个交易过程。Ⅳ项,清算包括资金清算和证券清算。清算结束后,需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移。这一过程属于交收。
一、单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
二、组合型选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
深色:已答题 浅色:未答题
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