现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题66
单项选择题
1. 开放式基金开放申购赎回后应于每个开放日的______日披露基金份额净值和份额累计净值。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
A
B
C
D
B
[解析] 开放申购赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末,还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。
2. 关于基金销售人员禁止性规范,下列说法错误的是______。
A.基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现
B.基金销售人员不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令,无正当理由不得拒绝投资者的交易要求
D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,可以收取其他额外费用,但不得对不同投资者违规收取不同费率的费用
A
B
C
D
D
[解析] D项说法错误,基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
3. 基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化,基金职业道德的核心规范为______。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业
A
B
C
D
C
[解析] 诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业,投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素,可谓基金市场和基金行业“无信不立”。
4. ______包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。
A.内部环境
B.目标设定
C.控制活动
D.信息与沟通
A
B
C
D
C
[解析] 控制活动控制活动包括在整个公司内部使用的审核、枇准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
5. 关于中国证券投资基金业协会的职责,以下表述错误的是______。
A.依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处
C.制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案
A
B
C
D
B
[解析] 依据《证券投资基金法》的规定,基金业协会的职责包括:
①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规,维护投资人合法权益;
②依法维护会员的合法权益,反映会员的建议和要求;
③制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员的执业行为,对违反自律规则和协会章程的,按照规定给予纪律处分;
④制定行业执业标准和业务规范,组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;
⑤提供会员服务,组织行业交流,推动行业创新,开展行业宣传和投资人教育活动;
⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;
⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;
⑧协会章程规定的其他职责。
6. 基金公司研究业务控制包含______。
Ⅰ.建立严密的研究工作业务流程
Ⅱ.建立投资对象备选库制度
Ⅲ.建立研究与投资的业务交流制度
Ⅳ.建立研究报告质量评价体系
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 研究业务控制的主要内容:
(1)研究工作应保持独立、客观。
(2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。
(3)建立投资对象备选库制度,研究部门根据基金契约要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库。
(4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。
(5)建立研究报告质量评价体系。
7. 下列关于开放式基金申购份额及赎回金额的计算公式中,正确的是______。
A.申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
B.净申购金额=申购金额÷(1-申购费率)
C.申购费用=申购金额+净申购金额
D.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值
A
B
C
D
A
[解析] B项的正确表述为:净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)。
C项的正确表述为:申购费用=申购金额-净申购金额。
D项的正确表述为:赎回金额=赎回总额-赎回费用。
8. ______是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告
A
B
C
D
B
[解析] 开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
9. 下列关于基金账户的说法中,错误的是______。
A.基金账户都由基金管理人为投资者开立
B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D.投资者进行认购时,如果没有开立基金账户,需要提前开立基金账户
A
B
C
D
A
[解析] A项说法错误,基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。
10. 与传统的指数基金相比,关于上市交易性开放式指数基金(ETF)的优势,以下表述错误的是______。
A.无套利机会,相对更加公平
B.管理费用更低,交易成本更低
C.买卖更方便,可以在交易日随时进行买卖
D.跟踪某一标的市场指数,复制效果好
A
B
C
D
A
[解析] ETF本质上是一种指数基金,与传统的指数基金相比,ETF的复制效果更好,成本更低,买卖更为方便,并可以进行套利交易。选项A说法错误。
11. 基金募集一般经过下列步骤______。
Ⅰ.申请
Ⅱ.注册
Ⅲ.发售
Ⅳ.基金合同生效
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
12. 证券投资基金所筹集的资金主要投向______。
A.实业领域
B.金融工具
C.生产工具
D.以上都是
A
B
C
D
B
[解析] 理解证券投资基金与其他金融工具的比较;基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
13. 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》的规定,销售合规性风险管理主要措施不包括______。
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.制定适当的销售政策和监督措施,防范销售人员违法违规和违反职业操守
C.加强对异常交易的跟踪、监测和分析
D.对销售协议的签订进行合规审核,对销售机构签约前进行审慎调查,严格选择合作的基金销售机构
A
B
C
D
C
[解析] 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》的规定,销售合规性风险管理主要措施包括:
①对宣传推介材料进行合规审核;
②对销售协议的签订进行合规审核,对销售机构签约前进行审慎调查,严格选择合作的基金销售机构;
③制定适当的销售政策和监督措施,防范销售人员违法违规和违反职业操守;
④加强销售行为的规范和监督,防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。
C项属于投资合规性风险管理的主要措施。
14. 按规定能够办理基金开户的个人投资者是______周岁的自然人。
A.18~70
B.16~18
C.16~70
D.以上都不是
A
B
C
D
A
[解析] 我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
15. 基金管理公司必须以______为基金会计核算主体。
A.基金管理公司
B.所管理的全部基金总体
C.所管理的不同基金类别
D.所管理的基金
A
B
C
D
D
[解析] 基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
16. 下列关于保守秘密的说法中,正确的是______。
Ⅰ.应当妥善保管并严格保守客户秘密
Ⅱ.在离职后,可以泄露客户的资料和交易信息
Ⅲ.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密
Ⅳ.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[解析] 保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言,基金从业人员应当做到以下几点:
1.应当妥善保管并严格保守客户秘密,非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后,均不得泄露任何客户资料和交易信息。
2.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密,更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
3.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
17. 下列说法正确的是______。
Ⅰ.审慎监管也称“结构性的早期干预和解决方案”
Ⅱ.审慎监管注重基金机构的偿付能力和风险防控
Ⅲ.审慎监管贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程
Ⅳ.审慎监管原则体现为对基金机构内部治理结构、内部稽核、风险控制及资本充足率等方面的监管规制
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 审慎监管,也称“结构性的早期干预和解决方案”,审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则,旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系,维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程,体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。
18. 证券投资基金的参与主体包括______。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.以上都是
A
B
C
D
D
[解析] 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系;依据所承担的职责与作用的不同,可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
19. 根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。下列不属于成长型股票的是______。
A.趋势增长型股票
B.周期型股票
C.持续成长型股票
D.防御型股票
A
B
C
D
D
[解析] 成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票和周期型股票等。(D项属于价值型股票)
20. 有关基金运作的客户服务内容主要是______。
A.基金信息查询
B.基金转换
C.修改账户资料
D.以上都是
A
B
C
D
D
[解析] 常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。
21. 一般而言,风险从小到大的顺序是______。
Ⅰ.货币基金
Ⅱ.收入型基金
Ⅲ.平衡型基金
Ⅳ.增长型基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ
C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] 一般而言,增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
22. 下列不属于基金按照投资对象进行的分类的是______。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.平衡型基金
A
B
C
D
D
[解析] 根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。
23. 基金监管原则中的公开原则是指______。
A.监管部门对被监管对象给予公正待遇
B.基金市场主体平等
C.要求基金市场具有充分透明度,实现市场信息的公开化
D.公开监管机构全部业务活动内容
A
B
C
D
C
[解析] 公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现。
24. 基金管理人的合规管理中的“规”包括______。
A.法律规则
B.公司章程
C.职业道德
D.以上都是
A
B
C
D
D
[解析] 所谓“合规”,与“违规”相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。相关规则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。故,所有选项均正确。
25. 下列关于风险管理程序的正确排序为______。
A.风险识别一风险评估一风险应对一风险报告和监控一风险管理体系的评价一风险识别
B.风险识别一风险应对一风险评估一风险报告和监控一风险管理体系的评价一风险识别
C.风险识别一风险应对一风险报告和监控一风险评估一风险管理体系的评价一风险识别
D.风险识别一风险报告和监控一风险评估一风险应对一风险管理体系的评价一风险识别
A
B
C
D
A
[解析] 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。每一环节应当相互关联、相互影响、循环互动,并依据内部环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化及时更新完善。
26. 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金可以投资的金融工具包括______。
Ⅰ.1年以内的银行存款
Ⅱ.期限在1年以内的债券回购
Ⅲ.期限在1年以内的中央银行票据
Ⅳ.剩余期限在397天以内的资产支持证券
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 按照中国证监会和中国人民银行2015年颁布的《货币市场基金监督管理办法》的规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:
(1)现金;
(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;
(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
27. 我国公募基金管理公司的注册资本应不低于______,且必须为实缴货币资本。
A.5000万元人民币
B.1亿元人民币
C.3亿元人民币
D.5亿元人民币
A
B
C
D
B
[解析] 设立管理公开募集基金的基金管理公司,注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本。
28. 证券交易所在开市后每______发布一次ETF基金份额参考净值(IOPV)。
A.15秒
B.30秒
C.60秒
D.以上都不是
A
B
C
D
A
[解析] 证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据,计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV),供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
29. QDII基金是指一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的______等有价证券投资的基金。
Ⅰ.股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.基金
Ⅳ.保险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[解析] QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
30. 基金公司督察长是基金公司的高级管理人员并直接向______负责。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.以上都不是
A
B
C
D
B
[解析] 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
31. ______以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.对冲基金
A
B
C
D
C
[解析] 风险投资基金,又叫创业基金,它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。
32. QDII基金可以______为计价货币募集。
A.人民币
B.美元
C.英镑
D.以上都是
A
B
C
D
D
[解析] QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
33. ETF具有的特点表现为______。
Ⅰ.被动操作指数基金
Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制
Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
Ⅳ.1天提供1次基金净值报价
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[解析] ETF具有下列三大特点:①被动操作指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
34. 关于基金年度报告,下列说法错误的是______。
A.关于正文与摘要的披露,目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式
B.在基金的各项财务指标中,净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标
C.目前法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以文字形式披露基金的净值表现
D.基金年度报告中的投资组合报告应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细
A
B
C
D
C
[解析] 目前,法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值表现。故C项说法错误
35. 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为______。
A.在岸基金、离岸基金和国际基金
B.主动型基金和被动(指数)型基金
C.契约型基金和公司型基金
D.封闭式基金和开放式基金
A
B
C
D
A
[解析] 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金,如我国的“内地香港互认基金”。
国际基金是指资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金,如我国的QDII基金。
36. 下列关于基金市场的参与主体、基金监管机构和自律组织,说法正确的有______。
Ⅰ.基金监管机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处
Ⅱ.证券交易所是基金的自律管理机构之一
Ⅲ.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会
Ⅳ.我国的基金自律组织是2011年5月1日成立的中国证券投资基金业协会
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[解析] Ⅳ项说法错误,我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。
37. 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,基金托管人可以采取的措施不包括______。
A.应当拒绝执行
B.立即通知公安局
C.立即通知基金管理人
D.及时向中国证监会报告
A
B
C
D
B
[解析] 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。
38. 我国基金销售机构在促销策略上存在着不足之处,下列说法错误的是______。
A.基金销售机构往往轻首发而重持续营销
B.很多基金销售机构将大量人、财、物投入新基金的宣传和销售中,甚至通过不断发行新基金来弥补老基金的赎回
C.很多基金销售机构对持续销售工作放任自流,仅停留在维护的层面
D.我国基金销售机构普遍缺乏整体促销战略,而且促销手段比较简单
A
B
C
D
A
[解析] 我国基金销售机构在促销策略上也存在着不足。一方面,基金销售机构往往重首发而轻持续营销。另一方面,我国基金销售机构普遍缺乏整体促销战略,而且促销手段比较简单,大都停留在以媒体推广为主的阶段,促销的策略性、系统性、目标性尚待提高。
39. 我国的基金信息披露制度体系分为下列层次______。
Ⅰ.国家法律
Ⅱ.部门规章
Ⅲ.规范性文件
Ⅳ.自律性规则
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[解析] 我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。
40. 加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择,以下哪项不是基金管理人内部控制的原则?______
A.健全性原则
B.有效性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则
A
B
C
D
C
[解析] 内部控制的五原则:
①健全性原则。
②有效性原则。
③独立性原则。
④相互制约原则。
⑤成本效益原则。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点